Erbschaften rechtzeitig gestalten – Steuern sparen, Konflikte vermeiden

Ein Erbe in Millionenhöhe ist heute keine Seltenheit mehr – doch wer nicht vorausschauend plant, riskiert hohe Steuerlasten und familiäre Streitigkeiten. Im aktuellen manager magazin+ Artikel „Erbschaftsteuer – So erben Sie 2 Millionen Euro steuerfrei“ erläutern unsere Fachanwälte Maria Demirci und Peter Muth, worauf es ankommt:

Maria Demirci macht deutlich, dass Schenkungen mit Nießbrauch zur „Falle“ werden können. Was steuerlich zunächst vorteilhaft aussieht, kann im Pflichtteilsrecht gravierende Folgen haben: Das verschenkte Vermögen wird auch nach zehn oder zwanzig Jahren noch berücksichtigt – und führt zu hohen Ergänzungsansprüchen von Miterben. Gerade in Patchworkfamilien oder wenn ein Kind bevorzugt wird, sind oft Konflikte vorprogrammiert.

Peter Muth warnt vor den Tücken des beliebten „Berliner Testaments“. Kinder werden beim Tod des ersten Elternteils praktisch enterbt, können jedoch ihren Pflichtteil einfordern. Im schlimmsten Fall muss der überlebende Elternteil dafür die Immobilie verkaufen, um den Pflichtteil auszahlen zu können. Sein Rat: Rechtzeitig vorsorgen – etwa durch Pflichtteilsverzichte oder Pflichtteilsstrafklauseln, die den Ehepartner schützen. Entscheidend sei außerdem eine frühzeitige Nachfolgeplanung, um Freibeträge mehrfach zu nutzen, rechtssichere Testamente zu gestalten und vor allem – rechtzeitig miteinander zu reden.

Fazit: Erbrechtliche und steuerliche Nachfolgeplanung ist kein Thema „für später“, sondern ein dringend notwendiger Schritt – nicht nur um Steuern zu sparen, sondern auch um familiären Frieden zu bewahren.

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